1. 基金净值的定义与计算方法

基金净值是指基金资产减去基金负债后，每份基金所对应的净资产价值，也可以简称为单位净值（NAV）。基金净值的计算方法是将基金的总净资产除以基金的总份额。

2. 基金净值的影响因素

（1）基金持有的资产投资回报率

（2）基金管理费及其他费用的支出

（3）基金净赎回和净申购

（4）货币基金中的债券投资中的久期与利率变化

3. 基金净值的实时查询

目前，基金净值的查询方式越来越丰富多样。投资者可以通过各种途径查询基金净值，如基金公司官方网站、金融媒体网站、第三方数据服务提供商等。其中，基金公司官方网站是最为权威和及时的渠道。

4. 基金净值查询的作用

（1）投资者可以通过查询基金净值，判断该基金的投资收益情况，以进行投资决策。

（2）基金公司可以根据基金净值的变化，及时调整投资组合，来保障基金持有人的利益。

（3）监管部门可以通过基金净值的查询，监督基金公司的运作以及各项投资操作是否合法合规。

5. 基金净值查询的注意事项

（1）基金净值查询需要选择可信赖的渠道，如基金公司官方网站、第三方数据服务提供商等。

（2）不要过于依赖基金净值，投资者应该全面考虑基金的投资策略、管理团队、风险水平等方面。

（3）基金净值的查询频率不能过于频繁，否则可能会对投资组合带来不良影响。

总之，基金净值的查询对于投资者、基金公司、监管部门来说都极为重要。投资者需要选择可信赖的渠道查询基金净值，并全面考虑基金的各方面情况，从而做出明智的投资决策。基金公司需要根据基金净值的变化及时进行投资组合调整，以保障基金持有人的利益。监管部门需要通过基金净值的查询来监督基金公司的运作和投资操作是否合法合规。