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基金分红为什么我的本金变少了

基金分红是指由收益的一部分以现金方法派发给基金投资人,这一部分收益本身就是基金单位净值的一部分。本钱减少了,是由于本金的一部分转换成现金分红,到投资人的活期账户了。

基金分红为什么我的本金变少

打个比方:投资人以2元的净值买入了5千份基金,这个时候本钱为1万元。当基金净值为3元的时候,投资人相当于赚了5千元,基金公司采取1.2元/份的分红方案,则投资人能分到6千元的现金。

基金分红后会进行除权,除权后净值变成1.8元(即净值3元-1.2元=1.8元)这6千元分红资金会在次日到投资人的活期账户,变成可用资金。

这个时候分红前后的恒等式为:3元×5千份=分红后1.8元×5千份 6千元现金,假如现金分红到账后,投资人的基金成本便会变化成9千元,相比最开始的1万元本钱就少了1千元,而本金和收益所减少的6千元刚好是分红所获得的资金。