银行往来账表格怎么做

银行往来账表格做法如下：

打开Excel软件，新建一个工作簿。

在工作簿的第一个工作表中，设置表头，表头应包含日期、交易类型、交易金额、余额等信息。

在工作表中填写银行对账单的详细信息，每一行代表一笔交易，将日期、交易类型、交易金额、余额填入对应的单元格中。

计算每一笔交易后的余额，在每一笔交易的余额单元格中，输入公式：上一行的余额 本行的交易金额。如果是第一笔交易，则余额即为本行的交易金额。

往来账管理思路和方法

往来账管理是一个系统化的管理思想，通过有效地组织和运用财务资金，及时发现应收帐款和应付帐款，以最大化减少资金流失，保障企业正常运营的有效行动。

具体方法是通过有效监控往来账务的流向，主动发现差错或者潜在风险，及时采取有利于企业的相应措施。

往来账怎么记

　　

1、往来账使用三栏式明细账格式的账簿登记　　

2、往来账要根据业务性质，分别设置各级次科目。以往来单位名称为末级科目。　　

3、往来账要根据时间顺序，按照记账凭证的内容逐笔登记。 　　扩展阅读：　　往来账就是公司与供应商和客户之间的贸易往来，记录公司应付供应商多少款，应收客户多少款的账目·。　　1、往来账的一级科目包括：应收账款、其他应付款、预付账款、应付账款、其他应付款等科目。　　2、应交税费属于负债类科目，但不属于往来科目，不在往来账范围内。　　3、对这些往来账，可以用三栏式活页账登记，因为业务不多，有什么样的往来就设什么样的明细账了。　　

4、除了货款结算性质的往来款，是不会涉及到交税的，比如资金的调拨，资金的借贷等等。此类情况一般使用其他应收\应付款科目。 如果涉及到货款结算，必然会涉及税（是不是要往外交税，那得具体看），这个“涉及”的主体不是“往来款”这个会计科目，而是“‘往来款’这个会计科目”对应的会计要素。比如说，你进货了但是暂时没付货款，涉及到了往来款，同时往来款对应的库存涉及到了进项税；同理，你销货了，对方暂时还没把钱给你，涉及到了往来款，同时往来款对应的收入涉及到了销项税。

往来账对账的技巧

企业发生的往来账分为一般往来和其他往来，涉及的会计科目有应收账款、应付账款、其他应收账款、其他应付账款等。在会计进行往来账对账时，常用技巧有

技巧一、往来账自查：在与对方单位核对余额之前，应将全部经济业务入账并结出余额，然后进行往来账自查：

　　1.审查往来账余额的大小及方向，看是否有不正常的余额和方向，如果出现异常情况，应重点审查相应的明细账。

　　2.审查明细账时，应当逐笔浏览该账户借贷有无不正常的发生额，有无异常摘要。

技巧二、余额核对：在往来账自查无误的基础上，与对方单位进行余额核对，如果双方余额一致，则表明双方业务记录无误。如果双方余额不一致，则要计算两者差额，并对差额的大小及方向进行分析，查看是否有与差额相同的业务发生，判断是否存在未达账项，是否需要编制“余额调节表”进行调节，查看是否有与差额的二分之一相同金额的业务发生，判断是否有账户方向记错的业务。

　　双方期末余额不一致时，还可以分段核对余额，也就是按月或按季度核对余额，如果其中某一时点的余额一致，则可以判断该时点的业务记录无误，只需核对该时点之后的账目。

往来账对账是企业日常财务管理中非常重要的一环，以下是一些技巧：
1.建立良好的往来账管理制度：制定明确的往来账管理制度和操作流程，确保每笔往来账都得以准确核对和及时记录。
2.核对账单完整性：对每份账单进行详细核对，确保账单的数量、金额、日期等信息准确无误。
3.清理过期账单：对过期的账单及时处理，可以用来避免漏报或虚开账单造成的矛盾。
4.使用多元对比法：将多种对账方式进行对比，如手工记录和财务软件系统记录等，确保准确性。
5.保持良好的沟通：与客户或供应商保持沟通，及时处理问题，处理好异常情况。
6.做好记录和归档：将经过核对的账单以及相关记录保存好，以便于日后的查阅和核对。

1 包括记录准确、分类清晰、核对无误等方面，需要一定的专业知识和经验。
2 往来账对账的重点是要保证记录的准确性，每一笔收支都要详细记录并分类清晰，如应收账款、应付账款、预收款、预付款等。
3 在核对账目时，需要仔细对照账单和相关凭证，确保账目无误。
对于不符的账目，需要及时调整并记录原因。
4 另外，在整个对账过程中，需要保持沟通和协作，与客户或供应商保持良好的关系，及时解决问题，避免产生不必要的纠纷和损失。
5 总之，往来账对账需要认真细致地处理，遵循一定的规范和流程，不断提高自己的专业水平和经验，以保证账目的准确性和合法性。

以上就是关于往来账怎么做的问题的全部内容了，希望这些往来账怎么做的4点内容能够解答你的疑惑。

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