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信用证的操作流程是什么 信用证怎么开出来的

信用证的操作流程是什么

信用证使双方的资金负担较平衡。对于出口商来说,出运货物以后可以立即把单据卖给出口地银行以获得货款,还可以利用信用证做打包放款,因此,资金负担比货到付款和托收轻得多;对于进口商来说,开证时一般只需缴纳部分押金,获得单据时才支付全额,其资金负担也比预付货款轻得多。

  当然信用证付款也有如下缺点:

  1、信用证L/C的付款时效

  信用证是见单议付,也就是所有正本单据由通知行审核之后快递到开证行或者议付行,议付行在审核单据后进行议付。所以存在公司垫付全额货款的情况,通常垫付期在20-30天之间。因此一些公司对大额货款的信用证也是望而却步,除非利润空间较大。

  2、信用证L/C 的付款安全性

  信用证的付款是已开证行/偿付行的信誉为担保,而且偿付行只对议付单据负责,因此只要议付单据没问题,就会付款,欧美等发达国家银行的信用证付款安全性几乎为100% ,但是非洲,南亚一些国家由于战乱,外汇管制,银行信誉等问题,存在银行未付款而放单的情况,因此信用证得付款安全性就差。

  3、信用证L/C的可操控性

  信用证的操作较麻烦,而且对交期,单据等要求较严格,制约条款较多(例如要求所有的单据显示信用证号,船证要求 等等)。首先需要严格审证,对不利于卖方,或者很难达到要求的条款,要求客户改证。 因为每票信用证的要求不同,需要一票一议,故不在此做过多叙述。

  4、容易产生欺诈行为

  由于信用证是具有自足性的文件,有关银行只处理单据的特点,如果受益人伪造相符单据或制作根本没有货物的假单,那么进口商就会成为受害人。尽管从理论上讲进口商可以依买卖合同要求出口商赔偿,甚至诉诸法律,但跨国争端往往很难解决。

  5、手续复杂

  环节较多,不仅费时,而且费用也较高,审单等环节还需要较强的技术性,增加了业务的成本。当然如果信用证不需要修改或者议付行认为单据没有不符点,就不需要交此费用,但是实际操作中很少碰到,所以这钱几乎是省不了的。但是开证费和保兑费的有无取决于卖方自己。 至于具体的费用,因为各银行收费标准不同,具体费用多少需与通知行查询。手续费较高。

操作流程

1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。

2.买方通知当地银行(开证行)开立以卖方为受益人的信用证。

3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。

4.通知行通知卖方,信用证已开立。

5.卖方收到信用证,并确保其能履行信用证规定的条件后,即装运货物。

6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行,或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。

7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定,银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。

8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。

9.开证行审核单据无误后,以事先约定的形式,对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。

10.开证行在买方付款后交单,然后买方凭单取货。

信用证的操作流程

操作流程

1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。

2.买方通知当地银行(开证行)开立以卖方为受益人的信用证。

3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。

4.通知行通知卖方,信用证已开立。

5.卖方收到信用证,并确保其能履行信用证规定的条件后,即装运货物。

6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行,或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。

7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定,银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。

8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。

9.开证行审核单据无误后,以事先约定的形式,对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。

10.开证行在买方付款后交单,然后买方凭单取货。

以上就是关于信用证怎么开的问题的全部内容了,希望这些信用证怎么开的2点内容能够解答你的疑惑。

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