为什么强调金融业反洗钱

首先要感谢提问者，可以提供这样一个机会来说明金融机构在反洗钱工作的重要性。

洗钱本质上是货币转换和转移的过程，表现为犯罪收益资金不断无正常理由的转移、转换和流动，从而掩盖其真实的犯罪来源。

由此可见，金融机构承接反洗钱工作的必然性主要有两点：一是金融机构是社会资金流动的主要载体，金融机构提供的产品和服务的特点决定了其容易面临被犯罪分子利用的风险。二是金融机构在办理业务时，能够第一时间接触可疑分子以及其所获来源，具备发现洗钱犯罪线索的便利条件。如果金融机构与客户建立业务关系初期就能严格识别客户身份、留存客户交易情况、按照有关法律法规要求及时采取限制性措施，就可有效防范和打击洗钱活动。因此，国内外政府以及有关组织均对金融机构反洗钱义务有了明确的规定。

自2003年起，按照国家反洗钱主管部门规定，各类金融机构，如商业银行、证券期货业、保险业、资金清算中心和支付机构逐步落实反洗钱工作，并成为了反洗钱工作的中坚力量！

顺带一提。 2019年4月17日，金融行动特别工作组（FATF）公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。报告中对我国反洗钱工作提出了新的要求。相信随着各项整改工作的不断深入，金融机构反洗钱工作将会面临更高的机遇和挑战。

反洗钱意义重大，小到个人，大到国家，这个都是非常具有意义的，首先对个人而言，容易完成不公平，投机倒把等，对社会和国家而言，洗钱动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全，洗钱造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财富外流，洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳定。

（一）洗钱动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全。

（二）洗钱造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财富外流。

（三）洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳定。

当前经济形势下，加强反洗钱主要是为了防止资本外逃，像万达，海航这些跑出去了又给抓回来的，可以说明在暗流中出去的又有多少。

金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，可以尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

洗钱罪为什么是继续犯罪吗

洗钱罪通常被视为一种继续犯罪，因为它涉及一系列的操作，旨在隐藏非法收入的来源和所有权。洗钱行为往往涉及多个步骤，包括将非法资金从犯罪活动转移到合法经济活动中，并试图掩盖资金的来源和所有权。
继续洗钱的目的是使非法资金看起来像是来自合法的来源，以便能够在经济系统中自由流通，而不引起怀疑或引起执法机构的关注。当一次洗钱行为成功时，往往需要继续进行类似的操作，以确保非法收入能够长期存在和使用。
此外，洗钱行为往往涉及到多个参与者，如洗钱者、洗钱者的代理人、银行和金融机构等。这些参与者之间的合作和连锁反应可能使洗钱行为变得更加复杂和深入。因此，洗钱罪通常被视为一种持续性的犯罪，需要不断进行继续的行为才能达到其预期的目的。

为什么朋友需要我帮忙过账

可能他想你帮他洗钱，不建议你帮忙。

帮别人来回转账会导致账户有被冻结的风险；如果该笔资金涉案，人有被公安机关带走协助调查的风险；如果是有偿转账，还有坐牢的风险。帮别人过账都会涉嫌洗钱罪，只不过就看情节严不严重了，单纯过一次帐而且金额不大的话，一般没什么事，但尽量不做。

大企业为什么要融资

“大”的概念比较模糊，什么样的企业叫大企业，一个企业可能是一个市的龙头企业，但在全省排不上号，可能是全省的大企业，但在全国排不上号。企业家没有谁会觉得自己“够”大，所以自然想继续做到更大，对于这些大企业，融资主要是几大需求：

第一，扩大规模，市场是变化的，有时候供不应求，有时候供大于求。当企业的产品需求上升的时候，产能就跟不上了。比如你的产能是500万件，需求达到1000万件，你不做就只能别人做，就需要扩大产能，扩大产能就需要资金，自然要融资。

第二，抢占市场，这对于互联网型企业来说非常重要，很多互联网公司早期其实是不赚钱的，但是要赚用户，赚流量，需要跑马圈地，把市场份额巩固了，产生持续的现金流，未来只要找到最佳变现方式，达到盈亏平衡点，就能够迅速获利。而“跑马圈地”时可以称得上是烧钱大战，需要源源不断的支持，所以我们经常会看到很多互联网公司一轮一轮的融资。

第三，流动需求，有些大公司，规模也做得很大了，短期也不需要扩大产能，同时也没有什么新项目可以做，但依然在进行融资。这是因为这些公司规模大，维持经营运转的资金也很大，大部分公司都是高杠杆经营，一旦资金链出问题，就会引发多骨诺米牌倒下，因而需要融资补充流动资金。

融资方式有间接融资和直接融资，间接融资主要是从银行贷款，这部分资金需要较高的利用率和及时的周转率，其实对企业来说压力很大。而直接融资则是股权融资，比如很多风险投资，或者上市的在二级市场通过增发股份投资，对于企业经营来说，则压力相对会更小，也更利于企业作战略布署。

以上就是关于为什么要洗钱的问题的全部内容了，希望这些为什么要洗钱的4点内容能够解答你的疑惑。

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