什么叫做“反洗钱”

反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。

反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

中国银监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架

银行的反洗钱中心是干什么的

主要职责

1、收集、整理并保存大额和可疑资金交易信息及相关调查、案件信息。

2、分析、研究大额交易与可疑交易信息，与有关部门研判和会商可疑资金交易线索，配合有关部门进行可疑资金交易线索协查。

3、指导协助人民银行相关部门及分支行开展反洗钱调查工作，协调跨省（市）、自治区的可疑资金交易线索研判。

4、按照规定程序向有关部门移送、提供可疑交易线索，受理国家有关部门的协查。

5、根据授权，负责与境外金融情报机构的交流与合作，负责反洗钱情报的国际互协查。

6、负责国家反洗钱数据库建设和管理，研究、开发反洗钱信息接收及监测分析系统，负责系统的运行和维护。

7、研究分析反洗钱犯罪的方式、手段及发展趋势，为制定反洗钱政策提供依据。

8、会同有关部门研究、制定大额交易与可疑交易信息报送技术标准。

9、承办人民银行授权或交办的其他事项。

这是个很重要的工作。归人民银行管，各银行每天的数据中的大额交易，可疑交易都要上报人行。

人行有专门的文件划分哪几类是大额，哪几类的可可疑数据，各家银行都有自己的系统采集这些数据，一般都是各个网点的会计主管负责做表的。再汇总会计部门上报人行。有些数据需要人工录入的比较麻烦

以上就是关于什么是反洗钱的问题的全部内容了，希望这些什么是反洗钱的2点内容能够解答你的疑惑。

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