在期权定价模型中，无风险利率的选择至关重要。以下是关于无风险利率选择的几点重要原则：
①首先，无风险利率应与期权到期日相匹配。这意味着我们需要选择与期权到期日相同的国库券利率作为无风险利率。如果无法找到相同时间的国库券利率，我们应选择最接近期权到期时间的国库券利率。
②其次，这里所讨论的国库券利率是指其市场利率，即根据市场价格计算的到期收益率，而不是票面利率。市场利率更能反映市场对债券未来收益的预期，因此在选择无风险利率时，我们应关注市场利率。
③此外，模型中的无风险利率是按连续复利计算的，而不是常见的年复利。连续复利假定利息是连续支付的，利息支付的频率比每秒1次还要频繁。与年复利相比，连续复利能更准确地反映金融市场的实际运行情况，因此在期权定价模型中，我们应使用连续复利来计算无风险利率。
综上所述，在选择无风险利率时，我们应关注以下几点：与期权到期日相匹配、选择市场利率而非票面利率以及使用连续复利进行计算。遵循这些原则，我们可以更准确地为期权定价，从而为投资者提供更有价值的投资建议。