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周二下午，美国监管机构在西雅图召开会议，判定最大的加密交易所违反美国反洗钱刑事要求和《银行保密法》。

币安(Binance)已与多家联邦机构达成协定，自2018年起对这家加密货币交易所的刑事调查就此了结。

首席执行官赵长鹏(CZ)必须离职至少满3年，但他的交易所仍然可以继续运营。

币安将支付43亿美元的巨额罚款解决这一问题——这是史上第七大金融合规罚款——但币安似乎有足够的资产来支付罚款，并不需要出售任何加密资产。

今天，我们就来回答你急需了解的关于最新加密监管行动的问题!

1、币安做错了什么?

币安和CZ显然违反了美国法律。与针对“未能遵守”一套不成文规则的DeFi协议和交易所的无关痛痒的攻击不同，币安之所以成为监管机构的目标，是因为监管机构认为它故意无视既定法律。

我们看到针对币安的指控提到了许多合规人员提供白手套服务非法吸引美国客户登录国际平台的例子，并列举了与恐怖组织和非法融资有关的多笔交易。

此外，通过泄露的聊天信息，我们可以看到币安高管多年来一直坦承犯罪行为，为监管机构提供了依据。

2、币安接下来会怎样?

尽管币安多年来一直是加密货币领域的顶级交易所，但其未来前景看起来相当艰难。

币安已经在许多司法管辖区(包括澳大利亚、奥地利、比利时、加拿大、塞浦路斯、荷兰和德国)碰到牌照或业务方面的重重困难。如今的声明无疑会为外国监管机构对币安征收罚款或直接阻止该交易所在其管辖范围内开展业务扫清道路。

此外，虽然币安被允许继续运营下去，但却附加了强有力的监管条款，给运营带来了相当大的合规障碍。币安还必须谨慎行事，避免可能多年来一直为其带来交易量的非法行为，比如洗盘交易和洗钱。

总而言之，币安可能不像初创公司那样灵活敏捷，不能再义无反顾地追求增长机会了。

3、加密货币的下一步是什么?

市场对今天的消息泰然处之。今天的新闻并未出现流动性流失或立即急于退出的情况。

虽然币安很可能是终结的开始，但美国司法部似乎已经对他们最接近的部门进行了全面检查，没有发现任何可能导致破产并可能导致另一次加密货币崩溃的致命缺陷——这对感恩节来说是值得庆幸的。假设币安案件没有进一步的进展和调查，可以安全地认为加密货币已经大大降低了这种存在悬而未决的风险。

尽管今天的监管行动并没有明确美国政府希望加密货币公司遵守的各种不透明规则，但它确实表明该领域的一些参与者比其他参与者更故意不服从，并且没有着眼于加密货币公司的行为。获得更久。这种马虎行为损害了行业的其他部分。