财富管理转型

财富管理转型文章”，海通证券、光大证券、广发证券等6家券商发布深度报告，观点更新于11月16日。

本次深度报告的核心观点为，过去一年，财富管理转型被证明是一种大跃进式的改革创新，这是市场持续发展的必然结果。

财富管理转型最新理解

当前，中国居民财富管理意识的提升已经开启了财富管理的新时代，未来行业将进入全面的大变革时代。

从目前的情况来看，财富管理转型已经拉开序幕，公募基金投资顾问、股票、私募基金、量化交易、现金管理、机构投资等业务的转型已经基本完成，居民理财资产配置将稳步提高。

一、过往业绩

2020年，上证综指一度跌破2900点，此时市场情绪突然反转，沪指盘中一度涨至2440点，而随着市场反弹，A股三大指数又出现了“V”型反转。

不过，伴随着市场反弹，基金持有的A股越来越多，持有股票的总市值在持续增加，越来越多的持有者开始尝试“估值”的“入场”。

如何判断基金的净值，与市场行情有关。

我们选取了2020年1月1日开始，自2019年12月31日以来，下同的数据，测算了每个月的各类基金净值变化，最后挑选的基金。

按照各类型基金、投资风格、收益风险等级、基金规模等来一一比较，结合上述情况，我们选取了偏股混合型基金中比较典型，走势比较平稳的沪深300，中证500，中证香港100，上证综指，窄基指数基金中，偏债混合型基金中，纯债基金和混合债券型二级基金中，中长期纯债基金和混合债券型二级基金中，今年的收益相对较好的是中长期纯债基金，以及偏债混合型基金，其中收益超过10%的基金有:中欧预见养老2035三年，FOF、南方泽福、华夏养老2035三年，FOF、鹏华永盛稳健养老一年，FOF、工银瑞信养老2035三年，FOF、泰达宏利泰和平衡养老目标三年，FOF、易方达安悦超短债、民生加银景气行业混合A、平安养老2035三年