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基金的估值和净值有什么区别 区别如下

基金由于其投资风险较低、收益较稳定而深受广大投资者的欢迎,那么基金的估值和净值有什么区别?从以下几方面看。

基金的估值和净值有什么区别?

1、计算方式不同

基金净值其实就是基金的价格,基金是按照净值进行交易的,交易日下午三点前进行交易的话,就会按照当天收盘时的净值计算,一天只有一个成交价格。

基金估值是按照一定的价格对基金的资产和负债进行估算。其计算的主要目的是分析基金是否具有投资价值,基金估值越高,说明其泡沫性越大,后期基金出现亏损的几率越大,投资者承担的风险越高;反之基金估值越低,那么说明基金具有投资价值,获利几率较大,投资风险较低。

2、概念性质不同

基金净值分为单位净值和累计净值,其中单位净值是每份基金单位的资产价值,也就是当前的基金总净资产除以基金总份额后所得出的结果;累计净值是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。

基金估值是按照公允价格对基金资产和负债价值进行估算,来确定基金的资产净值以及基金份额净值。

基金涨跌是根据哪项来看?

基金的涨跌是根据前一个交易日基金收盘时的净值决定的,如果当前的基金净值高于前一个交易日的基金净值的话,基金就是处于上涨状态,那么投资者就是盈利的;反之如果当前基金净值低于前一个交易日的基金净值,基金处于下跌状态,那么投资者就是亏损的。

而基金的涨跌又是由其投资标的决定,投资标的上涨,基金就上涨;投资标的下跌,那么基金就下跌。