作为一个券商的客户经理，该如何去寻找客户并把客户服务好呢？

随着互联网金融的发展，目前券商客户经理展业主要是线下地推和线上营销相结合。

线下地推，有陌拜（企业主、小区业主、商场商户）、驻点（银行客户有购买理财产品诉求）、走动式营销（汽车4s店、高端会所、美容院、茶社、商会）；

线上营销，如金融自媒体推特、微博、今日头条等；

无论线上线下，营销选点只是形式，关键在于内涵，即做好活动营销和投资顾问，活动营销则为重要节日（国家法定假期、客户本人或其家属生日）做好活动方案，有针对性的为客户送上祝福，送上产品目录，而投资顾问则侧重为客户量身定做适合其属性或风险偏好的产品或产品组合，帮助客户做好账户分析，进而对其账户内产品进行诊断，调整投资品种和仓位，等等。

其实作为券商的客户经理，我们时刻想着该通过什么途径去寻找客户，其实我们有时候也该从客户的角度出发，你能为我提供什么？特别是现在随着互联网的高速发展，传统的佣金战也越来越难吸引客户了，那么我们就要从自身出发，结合公司的特色给客户提供不一样的服务。

目前来看与银行合作还是比较高效的开发客户渠道，合作合作那就需要双方受益，如果你能帮助银行完成一些任务，我想关系也不至于根本不理你吧。我先来说说我们最近和银行合作的一个案例，切入点就是ETC，现在银行安装ETC的任务都有一定的数量要求，这就是一个双方都有需求、双方都能受益的合作。

其实营销还有感情营销、体验营销、联合营销、口碑营销等等，关键看你怎么利用自己的专长去做。

其实目前券商可以给客户提供的服务也比较多了，新客理财就是针对新客户开户的一种较好支持，我们身边在银行做理财的朋友就是积极争取的对象。在你成功争取一位新客户以后，你也可以让他帮你做宣传，转介绍客户等。总之一句话，根据不同的客户群体和偏好采用不同的策略，不可能一招鲜吃遍天下。

我2010年入职券商，成为一名客户经理。最开始去银行驻点开发客户，刚开始两年还不错，但随着银行驻点券商越来越多，竞争越来越理解。到后面银行的羊毛越来越多，工地开户无效户太多。后来又尝试地推，更难。但天无绝人之路，我从2013年开始一直使用叩富同城理财做为网上获客的展业平台，这个平台有点像理财类的知乎，通过回答用户的理财问题获客，比知乎方便的是客户可以直接看到客户经理的手机和微信号，方便直接联系开户，推荐大家使用。通过多年的回答积累，我现在每天花30分钟左右回答客户问题，每个月能稳定开户15个左右，还是很不错的[赞]

现在很多人都比较懒出门，所以网络化开户就产生了，一般都线上开户，所以客户经理想在线下开展业务成功率很低，如果因为业绩必须有业务，那能吸引新用户开户的就只有一点，你的交易费用比线上开户的低，除此以外我想不到有诱惑的方法。

没有资源，只能从以下几点开始着手了，一起加油共勉！

拓客的渠道：银行驻点、客户转介绍、电销、发传单、陌拜、互联网拓客

银行驻点：优点-客户质量优 开户方便，毕竟有带银行卡身份证

缺点-可能前期没有什么成效 竞争激烈、甚至有好几家券商在一块竞争，驻点加了微信一点要持续跟进，不然加了就是在列表里

难度指数：2星

客户转介绍：优点-客户信赖 圈子不断扩大 裂变效应

难点-与客户关系的深浅 以及客户自身资源的大小决定转介绍的成效如何

难度指数：2星

电销：优点-方便 每天接触客户的数量大，量变成质变，可以先准备好营销模板，这个还是需要练习的

缺点-容易被挂 甚至被骂 挫败信心

难度指数：4星

发传单：优点-与电销基本相同 数量大，量变成质变 而且还能通过临场交流能力来吸引客户

缺点-制造城市垃圾 风餐露宿，不过苦点还是没关系的

难度指数：3星半

陌拜：不说优缺点了，只说敢干就有成效，不敢迈出第一步什么机会都没有

难度指数：5星

互联网拓客：前期铺垫要广且深 多平台来回发布证券有关资讯以及自己的见解以获得客户的信赖，虽然前期铺垫的时间较长，哪怕一年都没成效，坚持做下去，当提升自我专业水平。

难度指数：4星

金融理财电话销售技巧和话术技巧？

1、对于有投资经验的客户，打电话直接说：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资经验的客户，我们更新了一款产品，收益是多少，可以借用您1分钟时间，向您汇报一下，或许对于您来说，有一个新的发现……

2、对于银行客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资需求的客户，我们设计出一款安全保障，收益略高以往的产品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分钟时间，跟您汇报下。或许对于您来说，是一件好事……

3、针对网络收集或者批发市场的客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样做某种生意的客户，有一种非常适合您的资金周转方式，主要是方便您资金的流动，同时在资金闲置期间有个额外增值。

4、面对反对问题，或者推脱说不需要、不安全、骗子、跑路啊……咱们可以这样回复：哥们好：）只希望借用您一分钟的时间，既算是给我一个机会，也算给您自己一个机会，在您有需要时，可以拿我们公司做比较，这比您需要的时候没有参照物要好吧（轻松加愉快说这句话，开玩笑的口吻）。

我们要先争取能跟客户说上话，通常这句话说完，客户都会觉得你的谈吐有点意思，好，那你说吧……既然客户让咱们开口，那还等什么？

5、你说咱们公司有实力，有保证，比如，1）保理公司、2）回购公司、3）每笔单子的财产保险、4）房屋抵押贷款。第三条和第四条确实有说服力，但证据呢？拿出购买财产保险的证明和房屋抵押合同，公证处的公证书，这个说服力度，比我们巴拉巴拉说100句都管用。

再做几个提醒：

1、第一通电话，了解客户的真实情况和需求，

A、客户有没有理财投资习惯，在哪里投资理财；

B、客户的工作情况；

C、客户的开销情况。

了解到这些，我们基本可以判断是否跟进客户了。第一通电话是不会成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打电话啦，以行业第一的公司的名义打电话。说明：现在的行业老大，80%的投资客户都了解过了，我们可以更容易了解客户的需求啦，所以第一通电话的话术，可以略微差点，不要给他人做嫁衣了，行业第一，名声在外，话术就不那么重要了。

2、第二通电话，介绍自己公司

3、第三通电话，满足客户需求

到此，以上就是小编对于理财顾问怎么找客户的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财顾问怎么找客户的2点解答对大家有用。