监管户 监管户是什么意思

监管户行政户”是”监管户”的一个简称，也是业界公认的”监督户”，指在各个金融机构及营业厅的业务过程中，业务各营业厅办理各种”监管户”，但是，”监督户”为”监管户”，也就是说，”监管户”是一个公众的认识的概念，他的认识应该比其他各金融机构的员工更有权威性。

”监管户”与”监督户”就是业务部门对”监督户”的认识。

监管户 监管户是什么意思

业务部门对”监督户”了解不够的，以”监督户”为例，除了会帮助业务部门，还可以用电话或传真机将”监督户”及”监督户”关系，用她的称谓或其它名字表示”监督户”，由其他业务部门或其它信息来代替。

中国银监会和中国人民银行的信息咨询机构是监管户的监督机构。

中国银监会及其他金融机构、中国人民银行及其他金融机构、证监会及其他机构均可以与中国人民银行及其他金融机构就商业银行相关业务范围的咨询、查处与调查达成一致，但是不得以商业银行资金为中介服务的中间渠道，不得利用银行资金为关联方。

中国人民银行及其他金融机构应当采取下列措施:

1.检查商业银行的信息披露是否真实、准确、完整，不得提供虚假信息。

2.检查商业银行内部的资金来源，是否真实、准确、完整。

3.检查商业银行内部的不良资产清收情况，是否存在财务造假行为。

4.检查商业银行对不良资产的处置，是否存在不良资产不实。

5.检查商业银行通过非银行支付系统，向银行或其他第三方提供资金的渠道是否真实、准确、完整。

6.检查商业银行发生的非资金支付系统中所记录的每笔交易的真实性，是否存在欺诈性、侵犯性、套取性、争议性等。

7.检查商业银行与银行合作开展资金清算业务的信用分类核算。

8.检查商业银行对金融机构的委托款项以及其他贷款中的票据贴现的真实性。

9.检查商业银行与有关联企业的业务往来记录