Rumpel：忠诚度积分的链上新玩法

积分也能玩出新花样？Rumpel 正在做的，就是把看似不起眼的忠诚度积分，变成可以在链上交易的资产，让它们流动起来。它通过 Rumpel Oracle 和 Rumpel Vault 确保安全透明，让各种平台的积分都能兼容DeFi，支持多种区块链的奖励积分。Rumpel 采用自动化流动性系统，不用撮合，也不用锁定资产，通过 Merkle 机制实现公平兑换。这让积分“农民”、投资者和开发者都能从中受益，堪称 PointFi 领域的先锋。

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下面，我们来详细了解一下 Rumpel 究竟是什么，以及它的功能和运作方式。

背景：积分系统的痛点

现在很多新项目都喜欢用积分系统来激励用户，提高参与度，培养忠诚度，制造市场热度。但这种模式也有问题，比如准入门槛高，容易被“大户”垄断。为了解决这些问题，就出现了二级市场。但是，这些市场往往需要抵押，限制了用户对积分的利用。

Rumpel 的出现，就是为了解决这些问题。它提供了一个积分转换平台，让用户可以出售积分，接触到更多投资者，同时也为各个平台带来更多用户。

什么是忠诚度积分？

简单来说，忠诚度积分就是平台为了奖励用户行为、促进用户忠诚度，并通过产品或服务的持续使用建立信任而发放的积分。在加密行业，忠诚度积分已经成为一种重要的营销手段，许多平台都用它来提升用户参与度，并在正式发行代币前，让用户熟悉协议。

通过忠诚度积分，开发者可以引导用户，激励他们与平台互动。平台可以合理地奖励那些在特定时间点完成特定任务、为协议提供流动性的用户。

Rumpel 究竟是什么？

Rumpel 是一个协议，它可以将链下的忠诚度积分转换为可以交易的代币，从而创建一个活跃的市场，让这些代币可以自由买卖。通过这种机制，Rumpel 为用户提供了一个更完善的积分交易基础设施，提升了整体体验。

有了 Rumpel，积分“农民”可以出售他们赚取的积分，投资者可以获得更广泛的投资机会，而协议本身也能更好地展现其财务价值。这最终打造了一个灵活的系统，既满足了平台利益相关者的需求，又解决了现有平台在财务方面的局限性。

Rumpel 的历史

Rumpel 最初于 2024 年 9 月 13 日在以太坊主网上推出。但它的前身，其实是一个名为 Sense Finance 的早期项目。Sense Finance 最初的目标是提供固定贷款利率和收益交易，但随着愿景的转变，该协议逐渐发展成为一个集成了动态奖励机制和用户流动性激励的先进金融工具。

Rumpel 协议由 Kenton Prescott 和 Josh Levine 领导，他们也是 Sense Protocol 的联合创始人，该协议在 2021 年至 2023 年间运行。两人都曾在 MakerDAO 担任软件开发人员，并利用自身技能打造用户激励机制。

Rumpel 是如何运作的？

Rumpel 的核心功能，就是将链下的忠诚度积分转换为可交易的代币，并为这些代币创建流动的二级市场。为了实现这个目标，Rumpel 由多个组件组成，共同确保积分代币化和激励机制的正常运行。

要使用 Rumpel 平台，用户需要先收集代币化积分（pTokens），并将其存储在 Rumpel wallet 中。这个 wallet 可以持有通过质押、交易和借贷获得的 pTokens。Rumpel Oracle 负责验证已获得的 pTokens，并允许用户根据其忠诚度积分铸造代币。一旦铸造完成，这些 pTokens 就变成了 ERC20 代币，可以用于交易、出售或留存以备后用。

Rumpel App 的三大功能

Rumpel App 是一个中心化的平台，用户可以在这里连接 wallet，并自由使用他们的忠诚度积分。它主要提供三个功能：赚取（Earn）、铸造（Mint）和交易（Trade）。

1. 赚取（Earn）

通过“赚取”功能，用户可以对他们的积分应用不同的策略，以赚取额外收益。不同的代币有不同的策略，并提供不同的年化收益率（APR）。这些策略包括提供流动性、借贷等，以最大化存入资产的使用价值。例如，用户可以存入 weETH，以其为抵押借款，然后再投资，以放大收益。

2. 铸造（Mint）

通过“铸造”功能，用户可以在一定时间内锁定他们的积分，以获取奖励和额外收益。平台会跟踪链下余额，并在每周指定时间更新链上授权。

3. 交易（Trade）

这个功能允许用户通过在市场上出售他们的代币化积分来进行交易并赚取收益。借助交易功能，用户还可以提供流动性以赚取额外收益，并质押他们的资产以获得更多奖励。

Rumpel 的核心功能组件

Rumpel 由多个组件组成，确保用户能够赚取、管理并充分利用他们的忠诚度积分。这些平台优化的功能包括 Rumpel Wallet、Rumpel Oracle、Rumpel Vault 和 Rumpel Straws。

1. Rumpel Wallet

Rumpel Wallet 是一款旨在帮助用户赚取、管理和代币化其忠诚度积分的解决方案。用户可以将积分安全地存储在 wallet 中，并由 Rumpel Oracle 进行验证。这个过程允许用户根据其累积的积分铸造 pTokens，并在任何二级市场上自由交易这些 pTokens。

为了防止恶意用户篡改系统，Rumpel Wallet 采用 Rumpel Guard 机制，以防止用户对已代币化并出售的积分重复领取奖励。这是通过限制操作仅适用于已验证的积分来实现的，确保 wallet 内的交易仅限于允许的操作。

Rumpel Guard 由管理员管理，负责授权特定操作，如功能调用和转账。管理员可以永久允许某些操作，以确保用户始终能够使用某些关键功能，从而增强信任和透明度。

Wallet 采用 Rumpel Model 自动奖励用户，帮助他们领取和转移奖励代币至 Rumpel Vault 进行积分代币兑换。整个过程安全可靠，确保用户的奖励代币不会在 wallet 中闲置。

2. 积分的铸造与销毁

Rumpel 协议还具有铸造机制，允许用户铸造他们的代币以赚取积分。用户只需通过 Rumpel Wallet 存入资金，一旦 Wallet 接收到积分，它会监控来自相应平台的链下积分余额，并为 pToken 出售方更新链上积分铸造授权。

完成后，pToken 出售方即可铸造 pToken，并将其积分代币出售给市场另一端有意购买的积分投机者。

Rumpel 具有代币销毁系统，允许用户销毁并兑换他们的 pTokens 以获取底层代币。当协议宣布为积分持有者进行空投并将分配发送至领取合约时，pToken 出售方由于无法再铸造和出售积分，因此可以提取他们的资金。

随后，Rumpel 代表用户领取所有奖励代币，并在 pToken 持有者兑换他们的 pTokens 以获取底层代币之前，将其存入金库。

3. Rumpel Oracle

Rumpel Oracle 是 Rumpel Wallet 的验证系统，确保在 Rumpel Vault 内安全可靠地铸造和赎回 pToken。它还将链下忠诚度积分与对应的链上代表进行关联。通过收集、验证并转换链下数据为可执行的更新，Rumpel Oracle 实现这一功能。

此外，它通过每三到五天分发一次 Merkle 根来分配 pToken 的铸造额度，从而减少错误并提升安全性。这种延迟机制确保了系统的安全性，防止数据出错。

多个独立的 Oracle 客户端共同运行该系统，使平台能够规避因某部分操作失败可能带来的问题。即使某个客户端出现故障，也能保证平台的完整性不受影响。

4. Rumpel Vault

Rumpel Vault 负责 pToken 的铸造和销毁，并与 Rumpel Oracle 协同工作，以确保积分余额和奖励机制保持同步。每当发放积分的协议宣布空投时，Rumpel Vault 便会更新系统的赎回逻辑。

该平台代表用户执行所有可能的奖励代币领取操作，在领取项目空投后，将奖励安全地转移至金库。这种机制确保用户资金不受任何干扰，并允许用户兑换他们的代币以获取空投奖励。

5. 赎回权

不同项目的归属（Vesting）计划各不相同，其中一些计划比其他计划更加复杂。这些归属计划由平台实施，用于规定用户何时、如何赎回积分，并限制试图立即赎回积分的用户。

虽然许多项目不使用赎回权机制，但一些具有分阶段或附加条件归属计划的项目会采用该机制，以确保代币的公平分配。Rumpel 通过使用 Merkle 根和证明来限制用户在任意时间点可赎回的 pToken 数量，从而实现公平分配。

为此，平台遵循特定的归属方案：

Vanilla Vesting：所有用户需遵循相同的归属计划。

Whale Vesting：仅持有大量资产的用户（Whales）需遵循归属计划。

Minimum Balance Vesting：要求 Whales 保持一定的最低资产余额，才能领取归属奖励。

6. 费用

Rumpel 的一大特点是零协议费用政策，使用户能够在无需担心额外成本的情况下进行交易。但是，平台在铸造和销毁积分代币时设有协议费用开关。

7. Rumpel Straws

Rumpel Straw 是一项旨在奖励为 Rumpel 平台增长作出贡献的用户的功能。用户会获得代表其对协议发展贡献的 Straws，这些奖励按照两个阶段分发。

第一阶段于 2024 年 9 月协议上线时启动，并于 2024 年 12 月 1 日结束，用户通过代币释放和私募分配获得奖励。而第二阶段于 2024 年 12 月发布，并计划于 2025 年 3 月结束，在此期间，奖励将基于用户的持续参与和平台活跃度进行分配。

Rumpel 积分代币：pTokens

pTokens 是一种数字资产，用于代表用户获得的链下忠诚度积分，并与未来可能的奖励挂钩。这些代币与原始积分保持 1:1 的标准比例，并作为 ERC20 代币被接受，从而实现与其他 DeFi 协议的无缝集成。

要获取 pTokens，用户首先需要在 Rumpel wallet 中赚取忠诚度积分。这些积分随后会经过 Rumpel Oracle 验证并铸造，使用户能够根据其累积的积分铸造 pTokens。完成后，用户可以在 DEX 上交易 pTokens，从而减少未来空投相关的问题。

此外，其他用户可以购买 pTokens，以获得特定项目的忠诚度积分，而无需经历繁琐的获取流程，从而进一步提升积分的流动性。

Rumpel 与其他 PointFi 项目的对比

虽然 Rumpel 在 PointFi 市场中崭露头角，但也有其他项目在区块链生态系统中提供独特的解决方案来优化奖励积分。

1. Rumpel vs Whales Market

Whales Market 提供了一个代币发行前的流动性平台，使用户可以在代币分发前交易积分。用户可以将自己累积的积分挂牌出售，感兴趣的买家则可以协商支付的价格。

与 Rumpel 的自动化流动性系统不同，Whales Market 的积分交易市场需要买家匹配卖家的报价，限制了流动性，用户必须等待匹配需求。而 Rumpel 允许用户直接交易积分，无需等待第三方撮合。

此外，Rumpel 支持多种区块链奖励积分，使用户可以接触到不同的生态系统。而 Whales Market 的积分市场主要聚焦于特定的积分系统，如 EigenLayer 积分、Ethena 积分等。

2. Rumpel vs Pendle

Pendle 的积分奖励系统允许用户通过质押资产来换取特定项目的奖励积分。与 Rumpel 不同，Pendle 要求用户锁定资产一段时间才能获得积分，这限制了用户的即时流动性。

总结

Rumpel 通过将忠诚度积分转换为可交易的链上资产，为其创造了新的价值。它通过一整套生态服务为积分“农民”提供更高的流动性，并确保安全性、透明度和易用性。这些特点使 Rumpel 对于积分“农民”、投资者和平台开发者而言都极具价值，使其成为一个值得关注的项目。

Rumpel 的出现，为积分经济带来了新的可能性，也为 DeFi 领域注入了新的活力。未来，它能否在 PointFi 领域占据一席之地，让我们拭目以待。

Rumpel 代币未来可能上线的平台

以下是一些 Rumpel 代币未来可能上线的平台，仅供参考：

XXX

YYY

ZZZ

AAA

BBB

CCC