当基金账户不处于销户或基金账户冻结状态时，投资者可以提出基金账户资料变更申请。投资者申请变更基金账户资料时，必须提供注册登记中心要求提供的资料：对于个人投资者，须提供以下书面资料：（1）填妥并盖有预留印鉴的业务申请...

当拿到工资后，就会好好计划一下：多少钱要存起来、多少钱买衣服、多少钱买食品等等。其实，基金也是一样的，基金管理公司在筹集到资金后，也要好好规划一下资金的用途。所谓基金的资产配置，就是将基金的资产在现金、各类有价证...

基金拆分对原基金持有人没有影响。拆分后，基金份额的变化该如何计算呢？今日，泰达荷银基金公司（下称泰达荷银）为大家进行详细介绍。问：如何得知基金拆分结果？泰达荷银：拆分日之后的第一个工作日（即T 1日，T日为拆分日），基金管理人将...

投资者申请注销基金账户，必须提供注册登记中心要求提供的相关资料。个人投资者需提供以下材料：（1）填妥并盖有预留印鉴的业务申请表；（2）本人的有效身份证原件和复印件；（3）代办人有效身份证件原件及复印件和本人的授权委托书（如非...

（1）基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；（2）基金收益分配后基金单位净值不能低于面值；（3）基金投资当期出现净亏损则不能进行分配；（4）但若成立不满3个月可不进行收益分配，年度分配在基金会计年度结束后的4个月内完成；...

基金的转托管是指将基金持有人的基金权益托管权在不同托管机构（可以是不同的机构间也可以是同一机构的不同网点间）进行变更的过程或行为，通过转托管可以同时实现交易地点的变更。转托管申请由转出方销售机构提交到注册登...

1）利息收入。基金投资于债券、可转让定期存单、商业本票或其他短期票券，其主要收益就是利息。开放式基金为应付赎回保持的现金也产生一定的利息收入。（2）股利收入。基金投资于股票，这些发行股票的公司在每年年中和年底都可...

我国开放式基金的设立经过基金申报、证监会审核、专家评议、批准通过四个步骤。1．基金申报。基金管理公司组织申报材料并上报中国证监会。申报材料的主要内容有：(1)申请报告：基金发行简要情况，如基金名称、类型、规模、发...

T日基金资产净值＝基金总资产-基金总负债，T日基金单位资产净值＝T日基金资产净值／T日发行在外的基金单位总数。其中,总资产是基金拥有的所有资产?包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等?按照公允价格计算的资产总额；总负...

单个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的80%;单个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家上市公司发行的证券，不得超过该证券的......

根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金的设立募集期限自招募说明书公告之日起不得超过3个月，并需要符合下列条件：1、设立募集期限内，净销售额超过2亿元；2、在设立募集期限内，最低认购户......

1、利息收入。基金投资于债券、可转让定期存单、商业本票或其他短期票券，其主要收益就是利息。开放式基金为应付赎回保持的现金也产生一定的利息收入。2、股利收入。基金投资于股票，这些发行股......

基金管理公司是怎样运作的?虽然我国基金发展的历史还比较短，但在借鉴国际先进经验的基础上，我国基金管理公司已经形成了一整套比较符合国内实际的运作流程。该流程的主要环节有三个，也就是产品设计、产品销售和投资运作...

放式基金计价方法有两种：一种是已知价法，也称历史计价法。按照申请日之前的最近一个定价日确定的价格，作为申购和赎回的依据，因此申请申购和赎回时就知道基金的申购价和赎回价；第二种是未知价法，也称预约计价。未知价是指按...

开放式基金的销售是一个持续的过程，目前销售方式主要有直销和代销两种手段。直销指基金管理公司通过自己的直销中心（理财中心）直接向投资者出售基金的基金单位；而代销指基金管理公司通过其他拥有代销资格的机构，如银行、证...